Φωτογραφία: Sora Shimazaki. Χρησιμοποιείται με άδεια Pexels .

Η έναρξη της εκστρατείας «Ψηφιακή Ινδία» το 2015 σηματοδότησε την έναρξη μιας ψηφιακής επανάστασης, που έχει μεταμορφώσει ριζικά το κοινωνικοοικονομικό περιβάλλον της Ινδίας. Από τη μετάβαση στις διαδικτυακές τάξεις έως την ευρεία υιοθέτηση των ψηφιακών συναλλαγών για τις καθημερινές αγορές, πολλοί Ινδοί προτιμούν πλέον την ευκολία των ψηφιακών πληρωμών. Η Ινδία έχει επίσης αναλάβει ηγετικό ρόλο στις διαδικτυακές συναλλαγές σύμφωνα με τα στοιχεία του 2022.

Ωστόσο, αυτός ο μετασχηματισμός συνοδεύεται και από ένα κόστος, καθώς η αύξηση των οικονομικών εγκλημάτων στον κυβερνοχώρο προκαλεί σημαντική ημερήσια οικονομική ζημία ύψους σχεδόν 1 δισεκατομμυρίου ρουπιών (12 εκατομμυρίων δολαρίων).

Τον Σεπτέμβριο του 2023, το ειδησεογραφικό κανάλι NDTV India κυκλοφόρησε ένα ερευνητικό ντοκιμαντέρ με τίτλο «OTP Mafia», το οποίο αποκάλυψε τα αχαλίνωτα κυβερνοεγκλήματα από την περιοχή Νουχ της βόρειας πολιτείας Χαριάνα.

Απειλές στον κυβερνοχώρο

Με πληθυσμό 1,43 δισεκατομμυρίων, η Ινδία έχει περισσότερα από 1,1 δισεκατομμύριο κινητά τηλέφωνα και πάνω από 692 εκατομμύρια χρήστες του διαδικτύου δημιουργώντας μια μεγάλη ομάδα ανθρώπων ψηφιακά ευάλωτων σε διάφορες απειλές.

Τα οικονομικά κυβερνοεγκλήματα αποτελούν πάνω από το 75% όλων των κυβερνοεγκλημάτων στην Ινδία. Σε αυτά περιλαμβάνονται μια σειρά από παράνομες δραστηριότητες, όπως απάτες ηλεκτρονικού “ψαρέματος” (phishing), σεξουαλικής κακοποίησης (sextortion), απάτες OTP, απάτες με χρεωστικές κάρτες, απάτες τηλεφωνικών κέντρων και δόλιες δραστηριότητες χρησιμοποιώντας εφαρμογές Unified Payments Interface (UPI). Τους τελευταίους μήνες, η Νουχ, μια περιοχή στην ινδική πολιτεία Χαριάνα γνωστή για τα υψηλά επίπεδα φτώχειας και ανεργίας, έχει αποκτήσει φήμη ως κέντρο εγκληματιών στον κυβερνοχώρο, κάνοντας πρωτοσέλιδα.

Τα κυβερνοεγκλήματα στη Νουχ έχουν σημειώσει απότομη αύξηση μετά την πανδημία COVID-19, η οποία άφησε αρκετούς ανθρώπους χωρίς δουλειά και πηγές εισοδήματος. Αυτό έχει ωθήσει τους μορφωμένους νέους να αναζητήσουν ευκαιρίες για να τα βγάλουν πέρα, με την οικονομική απάτη να αναδεικνύεται ως ένας από τους ευκολότερους τρόπους για να αποκτήσει κανείς ένα σημαντικό χρηματικό ποσό από τη μια μέρα στην άλλη. Η αστυνομική ανάλυση διαπίστωσε ότι 28.000 άτομα από 35 πολιτείες σε όλη την Ινδία εξαπατήθηκαν με πάνω από 1 δισεκατομμύριο ινδικές ρουπίες (12 εκατομμύρια δολάρια) από απατεώνες της Νουχ.

Πώς λειτουργεί;

Σε πολλές περιπτώσεις, αυτοί οι απατεώνες επιχειρούν να μιμηθούν αξιωματούχους κορυφαίων ινδικών τραπεζών, ισχυριζόμενοι ότι υπάρχουν προβλήματα με τους τραπεζικούς λογαριασμούς των θυμάτων, τα οποία απαιτούν άμεση δράση. Αυτές οι δόλιες κλήσεις πραγματοποιούνται συχνά σε μεγάλους όγκους παγιδεύοντας ανυποψίαστους παραλήπτες κλήσεων ως θύματα.

Για να εκτελέσουν με επιτυχία αυτές τις απάτες, οι απατεώνες χρησιμοποιούν πολλαπλές κάρτες SIM από διάφορους τηλεπικοινωνιακούς παρόχους. Αυτές οι κάρτες SIM αποκτώνται συχνά με δόλια μέσα, όπως χρήση πλαστών ταυτοτήτων ή παραπλάνηση φτωχών ανθρώπων για να προσκομίσουν τα έγγραφά τους για την απόκτηση καρτών SIM, και μπορούν ακόμη και να πωληθούν σε απατεώνες, που ζουν στο εξωτερικό.

Τον Απρίλιο του 2023, η αστυνομία του Δελχί συνέλαβε 31 άτομα από τη Δυτική Βεγγάλη, που εμπλέκονταν στην παράνομη προμήθεια και πώληση καρτών SIM σε απατεώνες σε μεγάλες ποσότητες. Η αστυνομία κατάσχεσε περίπου 22.000 κάρτες SIM, οι οποίες πουλήθηκαν σε μια εγκληματική οργάνωση, που δρούσε από την Τζαμτάρα στην Τζαρκάντ.

Το κέντρο απάτης Τζαμτάρα έχει αποκτήσει τέτοια φήμη, που ενέπνευσε μια διαδικτυακή σειρά του Netflix το 2020 με τίτλο «Jamtara: Sabka number ayega» (Τζαμτάρα: Θα έρθει η ώρα για όλους). Η σειρά απεικονίζει τις απάτες, που διαχειρίζεται η Τζαμτάρα στην αρχική της μορφή υπογραμμίζοντας πώς οι έφηβοι εμπλέκονται σε αυτές τις δραστηριότητες χρησιμοποιώντας μαζικές κάρτες SIM, κινητές συσκευές και πλαστές ταυτότητες.

Ο ερευνητής Priyanshu Ratnakar από το Δελχί είπε στο X (πρώην Twitter):

After the launch event of 5G in India. Cyber Criminals have started a new scam campaign. You may receive SMS or WhatsApp message to upgrade your sim to 5G.

Avoid following any steps mentioned, this may led to SIM Swap/Forward or other way of scams.

— Priyanshu Ratnakar (@priynshuratnakr) October 3, 2022

Μετά την εκδήλωση κυκλοφορίας του 5G στην Ινδία, οι κυβερνοεγκληματίες έχουν ξεκινήσει μια νέα εκστρατεία απάτης. Ενδέχεται να λάβετε SMS ή μήνυμα WhatsApp για να αναβαθμίσετε την κάρτα SIM σας σε 5G.

Αποφύγετε να ακολουθήσετε οποιοδήποτε από τα βήματα που αναφέρονται, καθώς αυτό μπορεί να οδηγήσει σε ανταλλαγή/προώθηση κάρτας SIM ή σε άλλες μορφές απάτης.

Ο επαγγελματίας πληροφορικής Priyank Agrawal από την Μπανγκαλόρ πρότεινε στο X:

The variety and scale of scams in India is just sky rocketing. We seriously need universal solution to these problems.

How about rules on getting new sim cards get stricter? It should be atleast equivalent to bank account safety levels. https://t.co/wSPWvHxCAo

— Priyank Agrawal (@priyankinfinnov) September 28, 2022

Η ποικιλία και η κλίμακα των απατών στην Ινδία έχουν εκτοξευθεί στα ύψη. Χρειαζόμαστε σοβαρά μια καθολική λύση σε αυτά τα προβλήματα.

Τι θα λέγατε να γίνουν αυστηρότεροι οι κανόνες για την απόκτηση νέων καρτών SIM; Θα έπρεπε να είναι τουλάχιστον ισοδύναμοι με τα επίπεδα ασφάλειας των τραπεζικών λογαριασμών.

Οδηγεί η ανεργία σε απάτες;

Αυτοί οι εγκληματίες είναι συνήθως ηλικίας 20 έως 35 ετών και αντιπροσωπεύουν μια νέα γενιά νέων με τεχνολογικές γνώσεις και άριστη γνώση της αγγλικής γλώσσας. Πολλοί από αυτούς τους νέους ενήλικες είναι ειδικευμένοι και άνεργοι καταφεύγοντας σε απάτες ως εναλλακτικό τρόπο για να κερδίσουν τα προς το ζην.

Το ντοκιμαντέρ του CNA Insider με τίτλο «Η ακμάζουσα βιομηχανία απάτης της Ινδίας: Πριν καλέσετε την τεχνική υποστήριξη» ρίχνει φως στο πώς ορισμένοι Ινδοί νέοι εργάζονται σε αυτά τα απάτη τηλεφωνικά κέντρα ως μέσο απόκτησης εισοδήματος. Ένας σημαντικός αριθμός Ινδών νέων εργάζεται σε αυτά τα δόλια τηλεφωνικά κέντρα ως θέσεις πλήρους απασχόλησης. Το εκτεταμένο πρόβλημα ανεργίας στη χώρα αναγκάζει πολλούς από αυτούς να συνεχίσουν σε αυτόν τον τομέα εργασίας, παρόλο που είναι παράνομο.

Σε ένα νήμα συζήτησης στο Reddit με τίτλο «Γιατί οι Ινδοί είναι πρόθυμοι να εργαστούν σε κέντρα απάτης;», οι συμμετέχοντες επισημαίνουν ότι ένας μεγάλος αριθμός ανέργων νέων συχνά έχει περιορισμένες επιλογές και δεν έχει άλλη επιλογή από το να εργαστεί και να κερδίσει χρήματα, ακόμη και αν αυτό συνεπάγεται συμμετοχή σε παράνομες δραστηριότητες.

Απάτες πέρα από την Ινδία

Τα οικονομικά κυβερνοεγκλήματα των Ινδών απατεώνων έχουν επεκταθεί πέρα από τα σύνορα της Ινδίας, με μια αξιοσημείωτη αύξηση στις δραστηριότητες απάτης που στοχεύουν χώρες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες. Το 2022, πολίτες των ΗΠΑ έπεσαν θύματα απάτης, με αποτέλεσμα την απώλεια 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων, με σημαντικό μέρος αυτών των περιστατικών να αφορά ηλικιωμένους ηλικίας 60 ετών και άνω. Οι ηλικιωμένοι πολίτες αποτελούν ιδιαίτερα εύκολο στόχο για τους απατεώνες, καθώς συχνά είναι λιγότερο εξοικειωμένοι με την ψηφιακή τεχνολογία και ενδέχεται να χρειάζονται βοήθεια με τα ψηφιακά τους συστήματα.

Τον Ιούνιο του 2023, δύο Ινδοί συνελήφθησαν στη Φλόριντα, επειδή απέσπασαν 80.000 δολάρια από μια ηλικιωμένη γυναίκα.

Σε αντίθεση με άλλες περιπτώσεις, αυτές οι διεθνείς απάτες αφορούν κυρίως απάτες τεχνικής υποστήριξης. Με την πάροδο των ετών, τα τηλεφωνικά κέντρα γνωρίζουν άνθηση στις ινδικές πόλεις. Μερικά από αυτά τα τηλεφωνικά κέντρα προφανώς παρέχουν μια έγκυρη υπηρεσία επιφανειακά, αλλά λειτουργούν απάτες τηλεφωνικών κέντρων στο παρασκήνιο.

Το ντοκιμαντέρ του NDTV India, OTP Mafia, περιλαμβάνει επίσης μια συνέντευξη με τον Shuel Daud, επικεφαλής του FBI για τη Νότια Ασία, ο οποίος συζητά τις προσπάθειές τους να αντιμετωπίσουν τα θύματα στις Ηνωμένες Πολιτείες, που στοχοποιούνται από αυτούς τους Ινδούς απατεώνες.

Τον Ιούνιο του 2023, σε κοινή επιχείρηση της αστυνομίας του Δελχί και του FBI, εξάρθρωσε ένα τηλεφωνικό κέντρο στο Δελχί, το οποίο εξαπάτησε Αμερικανούς πολίτες με περίπου 20 εκατομμύρια δολάρια. Ομοίως, τον Σεπτέμβριο του 2023, η αστυνομία του Άσαμ πραγματοποίησε έφοδο σε οκτώ παρόμοια απάτη σε τηλεφωνικά κέντρα στο Γκουαχάτι και συνέλαβε περίπου 200 άτομα.

Ωστόσο, αυτές οι ενέργειες κατά των απατεώνων παραμένουν η «κορυφή του παγόβουνου». Τα δόλια τηλεφωνικά κέντρα εξακολουθούν να υπάρχουν και να αναπτύσσονται σε όλη την Ινδία, ιδίως στις αστικές περιοχές, με τις βασικές αιτίες της ανεργίας και της φτώχειας να τροφοδοτούν την ανάπτυξή τους.